Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng
| Số hiệu | 07/2011/TT-NHNN | Ngày ban hành | 24/03/2011 |
| Loại văn bản | Thông tư | Ngày có hiệu lực | 09/05/2011 |
| Nguồn thu thập | Công báo số 185+186, năm 2011 | Ngày đăng công báo | 19/04/2011 |
| Ban hành bởi | |||
| Cơ quan: | Ngân hàng Nhà nước Việt Nam | Tên/Chức vụ người ký | Nguyễn Đồng Tiến / Phó Thống đốc |
| Phạm vi: | Toàn quốc | Trạng thái | Hết hiệu lực toàn bộ |
| Lý do hết hiệu lực: | Bị thay thế bởi Thông tư 03/2012/TT-NHNN Quy định cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng vay là người cư trú | Ngày hết hiệu lực | 02/05/2012 |
Tóm tắt
Thông tư 07/2011/TT-NHNN được ban hành bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào ngày 24 tháng 3 năm 2011, nhằm quy định về việc cho vay bằng ngoại tệ của các tổ chức tín dụng đối với khách hàng là người cư trú. Mục tiêu chính của thông tư này là tạo ra khung pháp lý rõ ràng cho hoạt động cho vay ngoại tệ, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô và kiểm soát lạm phát.
Phạm vi điều chỉnh của thông tư bao gồm các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối và khách hàng vay là người cư trú. Đối tượng áp dụng bao gồm các tổ chức tín dụng trong nước và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Thông tư được cấu trúc thành ba điều chính. Điều 1 quy định các nhu cầu vốn mà tổ chức tín dụng có thể cho vay bằng ngoại tệ, bao gồm cho vay để thanh toán nhập khẩu hàng hóa, dịch vụ và cho vay cho các dự án xuất khẩu. Điều 2 nêu rõ các quy định về việc cho vay và báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước. Điều 3 quy định về hiệu lực thi hành của thông tư, có hiệu lực từ ngày 09 tháng 5 năm 2011 và thay thế các văn bản trước đó liên quan đến cho vay ngoại tệ.
Các điểm mới của thông tư bao gồm việc yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo định kỳ về dư nợ cho vay bằng ngoại tệ, nhằm tăng cường quản lý và giám sát hoạt động này. Thông tư cũng nhấn mạnh trách nhiệm của các tổ chức tín dụng trong việc thực hiện các quy định liên quan đến cho vay ngoại tệ.
|
NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC |
CỘNG
HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
|
Số: 07/2011/TT-NHNN |
Hà Nội, ngày 24 tháng 03 năm 2011 |
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH CHO VAY BẰNG NGOẠI TỆ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG VAY LÀ NGƯỜI CƯ TRÚ
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005;
Căn cứ Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 của Chính phủ về
quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định
chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam;
Thực hiện Nghị quyết số 11/NQ-CP ngày 24 tháng 02 tháng 2011 của Chính phủ về
những giải pháp chủ yếu tập trung kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, bảo
đảm an sinh xã hội;
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng
và chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức tín dụng) đối với
khách hàng vay là người cư trú như sau:
Điều 1. Tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối xem xét quyết định cho khách hàng là người cư trú vay vốn bằng ngoại tệ đối với các nhu cầu vốn sau đây:
1. Cho vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn để thanh toán ra nước ngoài tiền nhập khẩu hàng hóa, dịch vụ mà khách hàng vay có ngoại tệ để trả nợ vay từ nguồn thu sản xuất – kinh doanh, mua của tổ chức tín dụng cho vay hoặc tổ chức tín dụng khác được cam kết bằng văn bản.
2. Cho vay ngắn hạn để thực hiện phương án sản xuất, kinh doanh hàng hóa xuất khẩu qua cửa khẩu, biên giới Việt Nam mà khách hàng vay có đủ ngoại tệ để trả nợ vay từ nguồn thu xuất khẩu; trường hợp khách hàng vay bằng ngoại tệ đối với nhu cầu vốn này để sử dụng trong nước, thì khách hàng vay phải bán số ngoại tệ vay đó cho tổ chức tín dụng cho vay theo hình thức giao dịch hối đoái giao ngay (spot).
3. Cho vay các nhu cầu vốn bằng ngoại tệ khác ngoài quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này phải được chấp thuận bằng văn bản của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Điều 2.
1. Tổ chức tín dụng cho vay bằng ngoại tệ theo quy định tại Thông tư này, quy định của pháp luật về cho vay, quản lý ngoại hối, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
2. Tổ chức tín dụng báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về cho vay bằng ngoại tệ theo phụ lục kèm theo Thông tư này.
Điều 3. Tổ chức thực hiện
1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 09 tháng 5 năm 2011 và thay thế các văn bản: Quyết định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10 tháng 4 năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng đối với khách hàng vay là người cư trú, Thông tư số 25/2009/TT-NHNN ngày 15 tháng 12 năm 2009 về bổ sung Điều 1 Quyết định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10 tháng 4 năm 2008.
2. Đối với các hợp đồng tín dụng được ký kết trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng và khách hàng vay thực hiện theo các nội dung trong hợp đồng tín dụng đã ký kết phù hợp với quy định của pháp luật có hiệu lực thi hành tại thời điểm ký kết hợp đồng tín dụng đó.
3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, tổ chức khác và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.
|
Nơi nhận: |
KT.
THỐNG ĐỐC |
Tên TCTD:……………
BÁO CÁO DƯ NỢ CHO VAY BẰNG NGOẠI TỆ HÀNG THÁNG
Tháng….
năm ……..
(Ban hành kèm theo Thông tư số 07/2011/TT-NHNN ngày 24/3/2011)
|
Chỉ tiêu |
Số dư nợ (quy đổi tỷ đồng) |
Tốc độ tăng trưởng dư nợ cho vay so với tháng trước liền kề (%) |
|
1. Dư nợ cho vay đối với khách hàng vay là người cư trú |
|
|
|
a. Dư nợ cho vay phân theo thời hạn |
|
|
|
- Ngắn hạn |
|
|
|
- Trung và dài hạn |
|
|
|
b. Dư nợ cho vay phân theo mục đích vay vốn |
|
|
|
- Cho vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn để thanh toán ra nước ngoài tiền nhập khẩu |
|
|
|
Trong đó: Cho vay nhập khẩu hàng hóa, dịch vụ để SX-KD hàng hóa xuất khẩu qua cửa khẩu, biên giới Việt Nam |
|
|
|
- Cho vay ngắn hạn để thực hiện các dự án đầu tư, phương án sản xuất, kinh doanh hàng hóa xuất khẩu qua cửa khẩu, biên giới Việt Nam mà khách hàng vay bán số ngoại tệ vay cho TCTD cho vay theo hình thức giao dịch hối đoái giao ngay để chuyển sang VND thanh toán các chi phí ở trong nước |
|
|
|
- Cho vay để thực hiện các mục đích khác theo quy định của pháp luật |
|
|
|
Trong đó: |
|
|
|
+ Cho vay các nhu cầu vốn của các hợp đồng tín dụng đã ký kết theo quy định tại Quyết định số 09/2008/QĐ-NHNN ngày 10/4/2008, Thông tư số 25/2009/TT-NHNN ngày 15/12/2009, Quyết định số 966/2003/QĐ-NHNN ngày 22/8/2003 |
|
|
|
+ Cho vay các nhu cầu vốn được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận theo quy định tại khoản 3 Điều 1 Thông tư số: 07/2011/TT-NHNN |
|
|
|
c. Dư nợ cho vay phân theo nguồn trả nợ của khách hàng vay |
|
|
|
- Từ hoạt động xuất khẩu của khách hàng |
|
|
|
- Từ hoạt động sản xuất, kinh doanh khác (trừ xuất khẩu) của khách hàng |
|
|
|
- Từ việc mua ngoại tệ của TCTD cho vay, TCTD khác và nguồn ngoại tệ hợp pháp khác |
|
|
|
2. Dư nợ cho vay và đầu tư đối với TCTD khác hoạt động tại Việt Nam |
|
|
|
a. Gửi tiền tại TCTD khác |
|
|
|
Trong đó: - Kỳ hạn từ 12 tháng trở lên |
|
|
|
b. Cho vay đối với các TCTD khác |
|
|
|
c. Đầu tư giấy tờ có giá do TCTD khác phát hành |
|
|
|
|
….,
ngày ….. tháng ….. năm ……… |
Ghi chú:
1. Dư nợ tại điểm 1: (1) = (a) = (b) = (c)
2. Thời hạn gửi báo cáo: Hàng tháng, chậm nhất vào ngày 10 tháng liền kề tháng báo cáo.
3. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN Việt Nam, 49 Lý Thái Tổ - Hoàn Kiếm – Hà Nội (email: [email protected], fax: 04.38246953 – 04.38240132)
4. Đề nghị ghi rõ họ tên và số điện thoại người chịu trách nhiệm trả lời các chi tiết báo cáo khi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu.
flowchart LR
A[Văn bản hiện tại
Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]-->VBHD[Văn bản hướng dẫn
Nghị định 160/2006/NĐ-CP hướng dẫn Pháp lệnh Ngoại hối
Pháp lệnh ngoại hối 2005 28/2005/PL-UBTVQH11
Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010
Luật Các tổ chức tín dụng 2010
]
A-->VBSDBS[VB sửa đổi bổ sung ]
A-->VBDC[Văn bản đính chính ]
A-->VBTT[Văn bản thay thế
]
A-->VBHN[Văn bản hợp nhất ]
A-->VBLQ[Văn bản liên quan ]
VBDHD[Văn bản được hướng dẫn ]-->A
VBDSDBS[VB được sửa đổi bổ sung ]-->A
VBDDC[Văn bản được đính chính ]-->A
VBDTT[Văn bản được thay thế
Quyết định 09/2008/QĐ-NHNN cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng đối với khách hàng vay là người cư trú
Thông tư 25/2009/TT-NHNN bổ sung Quyết định 09/2008/QĐ-NHNN cho vay bằng ngoại tệ khách hàng là người cư trú
]-->A
VBDCC[Văn bản được căn cứ
]-->A
VBDTC[Văn bản được dẫn chiếu ]-->A
VBDHN[Văn bản được hợp nhất ]-->A
click VBDHD callback "đây là những văn bản ban hành trước, có hiệu lực pháp lý cao hơn [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng] & được hướng dẫn bởi [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBDSDBS callback "đây là những văn bản ban hành trước, được sửa đổi bổ sung bởi [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBDDC callback "đây là những văn bản ban hành trước, được đính chính các sai sót (căn cứ ban hành, thể thức, kỹ thuật trình bày...) bởi [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBDTT callback "đây là những văn bản ban hành trước, được thay thế bởi [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBDCC callback "đây là những văn bản ban hành trước, có hiệu lực pháp lý cao hơn, được sử dụng làm căn cứ để ban hành, [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBDTC callback "đây là những văn bản ban hành trước, trong nội dung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng] có quy định dẫn chiếu đến điều khoản hoặc nhắc đến những văn bản này"
click VBDHN callback "những văn bản này được hợp nhất bởi [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBHD callback "đây là những văn bản ban hành sau, có hiệu lực pháp lý thấp hơn, để hướng dẫn hoặc quy định chi tiết nội dung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBSDBS callback "đây là những văn bản ban hành sau, sửa đổi bổ sung một số nội dung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBDC callback "đây là những văn bản ban hành sau, nhằm đính chính các sai sót (căn cứ ban hành, thể thức, kỹ thuật trình bày...) của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBTT callback "đây là những văn bản ban hành sau, nhằm thay thế, bãi bỏ toàn bộ nội dung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBHN callback "đây là những văn bản ban hành sau, hợp nhất nội dung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng] và những văn bản sửa đổi bổ sung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
click VBLQ callback "đây là những văn bản liên quan đến nội dung của [Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng]"
| Ngày | Trạng thái | Văn bản nguồn | Phần hết hiệu lực |
|---|---|---|---|
| 24/03/2011 | Văn bản được ban hành | Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng | |
| 09/05/2011 | Văn bản có hiệu lực | Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng | |
| 02/05/2012 | Văn bản hết hiệu lực | Thông tư 07/2011/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng | |
| 02/05/2012 | Bị thay thế | Thông tư 03/2012/TT-NHNN cho vay bằng ngoại tệ tổ chức tín dụng |
Danh sách Tải về
| Định dạng | Tập tin | Link download |
|---|---|---|
|
07.2011.TT-NHNN.zip | |
|
|
Mau.zip | |
|
VanBanGoc_07_2011_TT-NHNN.pdf |