Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán
| Số hiệu | 02/2018/TT-NHNN | Ngày ban hành | 12/02/2018 |
| Loại văn bản | Thông tư | Ngày có hiệu lực | 12/02/2018 |
| Nguồn thu thập | Văn bản gốc | Ngày đăng công báo | |
| Ban hành bởi | |||
| Cơ quan: | Ngân hàng Nhà nước Việt Nam | Tên/Chức vụ người ký | Nguyễn Kim Anh / Phó Thống đốc |
| Phạm vi: | Toàn quốc | Trạng thái | Hết hiệu lực toàn bộ |
| Lý do hết hiệu lực: | Ngày hết hiệu lực | 01/03/2019 | |
Tóm tắt
Thông tư 02/2018/TT-NHNN được ban hành nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 32/2016/TT-NHNN, quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Mục tiêu chính của văn bản này là cải thiện quy trình và điều kiện mở tài khoản thanh toán, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả trong hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt.
Phạm vi điều chỉnh của Thông tư này bao gồm các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, cũng như các khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác và tổ chức không có tư cách pháp nhân. Đối tượng áp dụng là các tổ chức tài chính và cá nhân có liên quan đến việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Cấu trúc chính của Thông tư bao gồm ba điều:
- Điều 1: Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN.
- Điều 2: Quy định về hiệu lực thi hành của Thông tư.
- Điều 3: Tổ chức thực hiện Thông tư.
Điểm mới nổi bật trong Thông tư 02/2018/TT-NHNN là quy định về việc ngân hàng phải thông báo cho khách hàng về việc chuyển đổi hình thức tài khoản thanh toán và hoàn thành việc ký lại hợp đồng trong vòng 24 tháng kể từ ngày Thông tư có hiệu lực. Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 12 tháng 02 năm 2018, và các tổ chức liên quan có trách nhiệm tổ chức thực hiện theo quy định.
|
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC |
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
|
Số: 02/2018/TT-NHNN |
Hà Nội, ngày 12 tháng 02 năm 2018 |
THÔNG TƯ
SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 32/2016/TT-NHNN NGÀY 26/12/2016 SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 23/2014/TT-NHNN NGÀY 19/8/2014 CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM HƯỚNG DẪN VIỆC MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt; Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Thanh toán;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN ngày 26/12/2016 sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 23/2014/TT-NHNN ngày 19/8/2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (sau đây gọi tắt là Thông tư số 32/2016/TT-NHNN).
Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2016/TT-NHNN
Khoản 2 Điều 4 Thông tư số 32/2016/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung như sau:
“2. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài rà soát hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng là hộ gia đình, tổ hợp tác, tổ chức khác không có tư cách pháp nhân được mở trước thời điểm Thông tư này có hiệu lực thi hành và thực hiện:
a) Trước ngày 01 tháng 6 năm 2018, phải thông báo cho khách hàng biết về việc thực hiện chuyển đổi hình thức tài khoản thanh toán theo quy định tại điểm b Khoản này;
b) Trong vòng 24 tháng kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, phối hợp với khách hàng hoàn thành việc thực hiện ký lại hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán để chuyển đổi sang hình thức tài khoản thanh toán của cá nhân hoặc tài khoản thanh toán của pháp nhân hoặc tài khoản thanh toán chung hoặc đóng tài khoản.”.
Điều 2. Hiệu lực thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12 tháng 02 năm 2018.
Điều 3. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.
|
Nơi nhận: |
KT.THỐNG ĐỐC |
flowchart LR
A[Văn bản hiện tại
Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]-->VBHD[Văn bản hướng dẫn
Nghị định 101/2012/NĐ-CP thanh toán không dùng tiền mặt
Nghị định 16/2017/NĐ-CP chức năng nhiệm vụ quyền hạn cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
]
A-->VBSDBS[VB sửa đổi bổ sung ]
A-->VBDC[Văn bản đính chính ]
A-->VBTT[Văn bản thay thế
]
A-->VBHN[Văn bản hợp nhất ]
A-->VBLQ[Văn bản liên quan ]
VBDHD[Văn bản được hướng dẫn ]-->A
VBDSDBS[VB được sửa đổi bổ sung
]-->A
VBDDC[Văn bản được đính chính ]-->A
VBDTT[Văn bản được thay thế ]-->A
VBDCC[Văn bản được căn cứ
Luật Sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các Tổ chức tín dụng 2004
Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010
Nghị định 101/2012/NĐ-CP thanh toán không dùng tiền mặt
Nghị định 16/2017/NĐ-CP chức năng nhiệm vụ quyền hạn cơ cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng 2017
]-->A
VBDTC[Văn bản được dẫn chiếu ]-->A
VBDHN[Văn bản được hợp nhất ]-->A
click VBDHD callback "đây là những văn bản ban hành trước, có hiệu lực pháp lý cao hơn [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán] & được hướng dẫn bởi [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBDSDBS callback "đây là những văn bản ban hành trước, được sửa đổi bổ sung bởi [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBDDC callback "đây là những văn bản ban hành trước, được đính chính các sai sót (căn cứ ban hành, thể thức, kỹ thuật trình bày...) bởi [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBDTT callback "đây là những văn bản ban hành trước, được thay thế bởi [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBDCC callback "đây là những văn bản ban hành trước, có hiệu lực pháp lý cao hơn, được sử dụng làm căn cứ để ban hành, [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBDTC callback "đây là những văn bản ban hành trước, trong nội dung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán] có quy định dẫn chiếu đến điều khoản hoặc nhắc đến những văn bản này"
click VBDHN callback "những văn bản này được hợp nhất bởi [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBHD callback "đây là những văn bản ban hành sau, có hiệu lực pháp lý thấp hơn, để hướng dẫn hoặc quy định chi tiết nội dung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBSDBS callback "đây là những văn bản ban hành sau, sửa đổi bổ sung một số nội dung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBDC callback "đây là những văn bản ban hành sau, nhằm đính chính các sai sót (căn cứ ban hành, thể thức, kỹ thuật trình bày...) của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBTT callback "đây là những văn bản ban hành sau, nhằm thay thế, bãi bỏ toàn bộ nội dung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBHN callback "đây là những văn bản ban hành sau, hợp nhất nội dung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán] và những văn bản sửa đổi bổ sung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
click VBLQ callback "đây là những văn bản liên quan đến nội dung của [Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán]"
| Ngày | Trạng thái | Văn bản nguồn | Phần hết hiệu lực |
|---|---|---|---|
| 12/02/2018 | Văn bản được ban hành | Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán | |
| 12/02/2018 | Văn bản có hiệu lực | Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán | |
| 01/03/2019 | Văn bản hết hiệu lực | Thông tư 02/2018/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 32/2016/TT-NHNN mở sử dụng tài khoản thanh toán | |
| 01/03/2019 | Bị bãi bỏ | Thông tư 02/2019/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 23/2014/TT-NHNN mở tài khoản thanh toán |
Danh sách Tải về
| Định dạng | Tập tin | Link download |
|---|---|---|
|
Thông tư 02.2018.TT-NHNN.doc | |
|
VanBanGoc_Thông tư số 02.2018. TT-NHNN.pdf |