Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam
| Số hiệu | 05/2001/CT-NHNN | Ngày ban hành | 20/06/2001 |
| Loại văn bản | Ngày có hiệu lực | 20/06/2001 | |
| Nguồn thu thập | Công báo điện tử; | Ngày đăng công báo | |
| Ban hành bởi | |||
| Cơ quan: | Ngân hàng Nhà nước | Tên/Chức vụ người ký | Trần Minh Tuấn / Phó Thống đốc |
| Phạm vi: | Toàn quốc | Trạng thái | Hết hiệu lực toàn bộ |
| Lý do hết hiệu lực: | Bị thay thế bởi Quyết định 888/2005/QĐ-NHNN Ban hành Quy định về việc mở, thành lập và chấm dứt hoạt động sở giao dịch, chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của ngân hàng thương mại | Ngày hết hiệu lực | 12/07/2005 |
Tóm tắt
Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN được ban hành bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào ngày 20 tháng 6 năm 2001, nhằm mục tiêu tạo điều kiện cho các tổ chức tín dụng (TCTD) mở rộng hoạt động cho vay ra ngoài địa bàn trụ sở chính và chi nhánh. Chỉ thị này hướng tới việc phục vụ nhu cầu vay vốn cho sản xuất, kinh doanh và đời sống của người dân, đồng thời góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế địa phương.
Phạm vi điều chỉnh của chỉ thị áp dụng cho tất cả các TCTD tại Việt Nam, bao gồm cả tổ chức tín dụng nhà nước và tổ chức tín dụng cổ phần, ngoại trừ những tổ chức đang trong tình trạng kiểm soát đặc biệt. Chỉ thị quy định rõ các yêu cầu và quy trình để mở điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng tại các khu vực có nhu cầu vay vốn.
Cấu trúc chính của chỉ thị bao gồm các nội dung nổi bật như:
- Quy định về nội dung hoạt động của điểm giao dịch hoặc tổ tín dụng.
- Yêu cầu về việc đăng ký hoạt động tại Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước địa phương.
- Trách nhiệm của Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước trong việc quản lý và kiểm tra hoạt động của các điểm giao dịch.
Các điểm mới trong chỉ thị bao gồm việc không yêu cầu xin giấy phép mở điểm giao dịch từ Ngân hàng Nhà nước Trung ương, mà chỉ cần đăng ký tại chi nhánh địa phương. Chỉ thị có hiệu lực ngay sau khi ban hành và yêu cầu các TCTD thực hiện nghiêm túc các quy định nêu trên.
|
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC |
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM |
|
Số: 05/2001/CT-NHNN |
Hà Nội, ngày 20 tháng 6 năm 2001 |
CHỈ THỊ
VỀ VIỆC CHO VAY NGOÀI ĐỊA BÀN CỦA CÁC TCTD VIỆT NAM
Vừa qua các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố và một số Ngân hàng Thương mại cổ phần có báo cáo và kiến nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc mở điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng hoạt động ngoài địa bàn trụ sở chính và chi nhánh của tổ chức tín dụng để cho vay phục vụ nhu cầu sản xuất, kinh doanh, sinh hoạt và đời sống. Về vấn đề này, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các Vụ, Cục thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các Tổ chức tín dụng, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước các tỉnh, thành phố thực hiện một số nội dung sau:
1. Các tổ chức tín dụng mở các điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng hoạt động tại các khu vực kinh tế, dân cư đang có nhu cầu vay vốn ngân hàng để tiếp cận trực tiếp với người cần vay vốn nhằm phục vụ sản xuất, kinh doanh, sinh hoạt và đời sống tốt hơn là phù hợp với chủ trương của Nhà nước và của ngành. Do đó, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho các tổ chức tín dụng Việt Nam, bao gồm: tổ chức tín dụng Nhà nước, tổ chức tín dụng cổ phần (trừ các tổ chức tín dụng đang bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt, giám sát đặc biệt và các Quỹ tín dụng cơ sở) được mở các điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng hoạt động ngoài địa bàn trụ sở chính và chi nhánh để cho vay vốn phục vụ khách hàng.
2. Để được mở điểm giao dịch hoặc lập tổ tín dụng ngoài địa bàn trụ sở chính và chi nhánh, các tổ chức tín dụng phải đảm bảo thực hiện đúng các yêu cầu sau:
2.1. Về nội dung hoạt động:
2.1.1. Nghiên cứu, tìm hiểu, giới thiệu khách hàng;
2.1.2. Tiếp nhận hồ sơ xin vay của khách hàng có nhu cầu vay vốn để chuyển cho hội sở chính, chi nhánh Ngân hàng Thương mại thẩm định, xét duyệt, chấp thuận cho vay theo thẩm quyền;
2.1.3. Giải ngân theo tiến độ vay vốn và hợp đồng tín dụng đã được Sở giao dịch hoặc chi nhánh ngân hàng ký kết với khách hàng;
2.1.4. Thực hiện thu nợ theo các hợp đồng tín dụng đã được Sở giao dịch hoặc chi nhánh ngân hàng ký kết với khách hàng.
2.2. Điểm giao dịch hoặc tổ tín dụng chỉ được thực hiện một hoặc một số nội dung hoạt động nêu trên theo sự uỷ quyền của Tổng Giám đốc hoặc Giám đốc chi nhánh tổ chức tín dụng; không được thực hiện các nghiệp vụ khác.
2.3. Các tổ chức tín dụng phải đăng ký việc mở điểm giao dịch (hoặc lập tổ tín dụng) tại Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi mở điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) trước khi hoạt động chính thức 15 ngày và báo cáo trước 10 ngày khi chấm dứt hoạt động. Tổ chức tín dụng không phải xin giấy phép mở điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) của Ngân hàng Nhà nước Trung ương hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước địa phương nơi mở điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng).
2.4. Định kỳ hàng tháng có báo cáo gửi Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước nơi đặt điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) tình hình hoạt động của điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng).
2.5. Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng ban hành quy định nội bộ về tổ chức, hoạt động, bảo đảm an toàn và quyết định việc mở điểm giao dịch (hoặc lập tổ tín dụng) ngoài địa bàn theo đúng nội dung chỉ thị này.
3. Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi có điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) của tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm quản lý, kiểm tra mọi hoạt động của điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng); đồng thời phối hợp với Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố nơi trụ sở chính hoặc chi nhánh tổ chức tín dụng có mở điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) xử lý những vấn đề phát sinh nhằm tạo điều kiện cho điểm giao dịch (hoặc tổ tín dụng) của tổ chức tín dụng hoạt động có hiệu quả và an toàn.
4. Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố; Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc các tổ chức tín dụng quy định tại điểm 1 có trách nhiệm thực hiện nghiêm túc chỉ thị này. Quá trình triển khai nếu có vướng mắc phải được phản ảnh, báo cáo kịp thời bằng văn bản để Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét xử lý.
|
|
Trần Minh Tuấn (Đã ký)
|
flowchart LR
A[Văn bản hiện tại
Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]-->VBHD[Văn bản hướng dẫn ]
A-->VBSDBS[VB sửa đổi bổ sung ]
A-->VBDC[Văn bản đính chính ]
A-->VBTT[Văn bản thay thế
]
A-->VBHN[Văn bản hợp nhất ]
A-->VBLQ[Văn bản liên quan ]
VBDHD[Văn bản được hướng dẫn ]-->A
VBDSDBS[VB được sửa đổi bổ sung ]-->A
VBDDC[Văn bản được đính chính ]-->A
VBDTT[Văn bản được thay thế ]-->A
VBDCC[Văn bản được căn cứ ]-->A
VBDTC[Văn bản được dẫn chiếu ]-->A
VBDHN[Văn bản được hợp nhất ]-->A
click VBDHD callback "đây là những văn bản ban hành trước, có hiệu lực pháp lý cao hơn [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam] & được hướng dẫn bởi [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBDSDBS callback "đây là những văn bản ban hành trước, được sửa đổi bổ sung bởi [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBDDC callback "đây là những văn bản ban hành trước, được đính chính các sai sót (căn cứ ban hành, thể thức, kỹ thuật trình bày...) bởi [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBDTT callback "đây là những văn bản ban hành trước, được thay thế bởi [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBDCC callback "đây là những văn bản ban hành trước, có hiệu lực pháp lý cao hơn, được sử dụng làm căn cứ để ban hành, [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBDTC callback "đây là những văn bản ban hành trước, trong nội dung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam] có quy định dẫn chiếu đến điều khoản hoặc nhắc đến những văn bản này"
click VBDHN callback "những văn bản này được hợp nhất bởi [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBHD callback "đây là những văn bản ban hành sau, có hiệu lực pháp lý thấp hơn, để hướng dẫn hoặc quy định chi tiết nội dung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBSDBS callback "đây là những văn bản ban hành sau, sửa đổi bổ sung một số nội dung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBDC callback "đây là những văn bản ban hành sau, nhằm đính chính các sai sót (căn cứ ban hành, thể thức, kỹ thuật trình bày...) của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBTT callback "đây là những văn bản ban hành sau, nhằm thay thế, bãi bỏ toàn bộ nội dung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBHN callback "đây là những văn bản ban hành sau, hợp nhất nội dung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam] và những văn bản sửa đổi bổ sung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
click VBLQ callback "đây là những văn bản liên quan đến nội dung của [Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam]"
| Ngày | Trạng thái | Văn bản nguồn | Phần hết hiệu lực |
|---|---|---|---|
| 20/06/2001 | Văn bản được ban hành | Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam | |
| 20/06/2001 | Văn bản có hiệu lực | Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam | |
| 12/07/2005 | Văn bản hết hiệu lực | Chỉ thị 05/2001/CT-NHNN cho vay ngoài địa bàn TCTD Việt Nam | |
| 12/07/2005 | Bị thay thế | Quyết định 888/2005/QĐ-NHNN mở thành lập chấm dứt hoạt động sở giao dịch chi nhánh văn phòng đại diện đơn vị sự nghiệp ngân hàng thương mại |
Danh sách Tải về
| Định dạng | Tập tin | Link download |
|---|---|---|
|
05.2001.CT.NHNN.doc |