Văn bản Biểu mẫu Bài viết

Tên văn bản

Tên biểu mẫu

Tên bài viết

MẪU TÀI LIỆU MINH HỌA BÁN HÀNG (ÁP DỤNG TRONG BẢO HIỂM HƯU TRÍ VÀ QUỸ HƯU TRÍ TỰ NGUYỆN)

Tên mẫu	MẪU TÀI LIỆU MINH HỌA BÁN HÀNG (ÁP DỤNG TRONG BẢO HIỂM HƯU TRÍ VÀ QUỸ HƯU TRÍ TỰ NGUYỆN)
Lĩnh vực	Lao Động - Bảo Hiểm
Cơ sở pháp lý	Trích từ phụ lục hoặc dựa theo hướng dẫn từ văn bản pháp luật: Thông tư 115/2013/TT-BTC
Mô tả	Mẫu tài liệu minh họa bán hàng áp dụng trong bảo hiểm hưu trí và quỹ hưu trí tự nguyện giúp cung cấp thông tin cần thiết cho khách hàng, thể hiện quyền lợi, điều kiện tham gia và các chính sách liên quan. Căn cứ theo Thông tư 115/2013/TT-BTC để đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp.
Trường hợp sử dụng Dùng trong trường hợp nào?	- Doanh nghiệp bảo hiểm cung cấp thông tin minh bạch về các quyền lợi trong hợp đồng bảo hiểm hưu trí. - Bên mua bảo hiểm cần xác nhận thông tin cá nhân và tài chính của mình. - Đại lý bảo hiểm thực hiện việc tư vấn và giới thiệu sản phẩm bảo hiểm đến khách hàng. - Doanh nghiệp bảo hiểm ghi rõ các quyền lợi bổ trợ đi kèm với sản phẩm chính. - Bên mua bảo hiểm cần hiểu rõ về phí bảo hiểm và phương thức nộp phí. - Doanh nghiệp bảo hiểm cam kết tỷ suất đầu tư tối thiểu trong hợp đồng. - Người được bảo hiểm cần được thông tin đầy đủ về thời hạn bảo hiểm và quy trình yêu cầu quyền lợi. - Doanh nghiệp bảo hiểm mô tả chi tiết về cách phân bổ phí bảo hiểm vào quỹ hưu trí. - Đại lý bảo hiểm cung cấp thông tin về các sản phẩm bổ trợ và lợi ích của chúng. - Bên mua bảo hiểm có quyền yêu cầu thông tin về tỷ suất đầu tư và khả năng điều chỉnh của nó.
Cơ quan tiếp nhận Nộp tại đâu?	Bộ Tài chính.

Nội dung

PHỤ LỤC IV
TÀI LIỆU MINH HỌA BÁN HÀNG
(Ban hành kèm theo Thông tư số 115/2013/TT-BTC ngày 20/8/2013 của Bộ Tài chính hướng dẫn bảo hiểm hưu trí và quỹ hưu trí tự nguyện)
I. THÔNG TIN CƠ BẢN
1. Thông tin về doanh nghiệp bảo hiểm:
- Tên doanh nghiệp - Số giấy phép
- Lĩnh vực kinh doanh - Vốn điều lệ
- Trụ sở chính - Địa chỉ liên hệ
(địa chỉ, số điện thoại, số fax…)
2. Thông tin về bên mua bảo hiểm, người được bảo hiểm
- Họ và tên - Tuổi
- Giới tính - Nghề nghiệp
- Số CMTND/Hộ chiếu - Địa chỉ liên hệ
3. Thông tin về đại lý bảo hiểm
- Họ và tên - Mã số đại lý
- Số CMTND/Hộ chiếu
- Địa chỉ liên hệ - Văn phòng hoạt động
4. Thông tin về sản phẩm bảo hiểm, sản phẩm bổ trợ (nếu có)
- Tên sản phẩm - Thời hạn bảo hiểm
- Quyền lợi cơ bản - Phí bảo hiểm
- Phương thức nộp phí bảo hiểm - Định kỳ đóng phí bảo hiểm
II. THÔNG TIN CHI TIẾT
1. Các quyền lợi bảo hiểm
1.1. Quyền lợi cơ bản:
1.2. Quyền lợi bổ trợ
2. Cơ chế phân bổ phí bảo hiểm:
- Doanh nghiệp bảo hiểm phải minh họa rõ tỷ lệ phí bảo hiểm được phân bổ vào quỹ hưu trí tự nguyện.
- Doanh nghiệp bảo hiểm phải minh họa rõ các khoản phí được quy định tại Điều 8 Thông tư này.
3. Tỷ suất đầu tư dự kiến:
3.1. Doanh nghiệp bảo hiểm được sử dụng lãi suất đầu tư thanh toán cho bên mua bảo hiểm tối đa là 8% để thể hiện phạm vi dao động thu nhập của quỹ hưu trí tự nguyện.
3.2. Doanh nghiệp bảo hiểm phải khẳng định rõ:
- Tỷ suất đầu tư có thể tăng hoặc giảm
- Trong mọi trường hợp, doanh nghiệp bảo đảm tỷ suất đầu tư tối thiểu đã cam kết tại hợp đồng bảo hiểm.
III. MINH HỌA THỰC TẾ VỀ PHÂN BỔ PHÍ BẢO HIỂM VÀ CÁC QUYỀN LỢI BẢO HIỂM

Thông tin mẫu
Tên mẫu	MẪU TÀI LIỆU MINH HỌA BÁN HÀNG (ÁP DỤNG TRONG BẢO HIỂM HƯU TRÍ VÀ QUỸ HƯU TRÍ TỰ NGUYỆN)
Cơ sở PL	Trích từ phụ lục hoặc dựa theo hướng dẫn từ văn bản pháp luật: Thông tư 115/2013/TT-BTC
Lượt xem	150
Lượt tải	135

FILE TẢI VỀ

File MẪU TÀI LIỆU MINH HỌA BÁN HÀNG (ÁP DỤNG TRONG BẢO HIỂM HƯU TRÍ VÀ QUỸ HƯU TRÍ TỰ NGUYỆN) (.doc/.docx)

Hãy để lại comment bên dưới nếu bạn thấy tài liệu này hữu ích!

Bạn thân mến!

Đội ngũ Trợ Lý Luật đã dành rất nhiều tâm huyết để xây dựng thư viện biểu mẫu này và cung cấp đến cho bạn hoàn toàn miễn phí. Nếu file biểu mẫu này giúp ích được cho công việc của bạn, đừng tiếc 5 giây để lại 1 bình luận cảm ơn để ủng hộ đội ngũ Trợ Lý Luật nhé!