Văn bản Biểu mẫu Bài viết

Tên văn bản

Tên biểu mẫu

Tên bài viết

MẪU BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG

Tên mẫu	MẪU BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG
Lĩnh vực	Tín Dụng - Ngân Hàng
Cơ sở pháp lý	Trích từ phụ lục hoặc dựa theo hướng dẫn từ văn bản pháp luật: Thông tư 11/2018/TT-NHNN
Mô tả	Mẫu báo cáo thông tin về khách hàng được xây dựng theo Thông tư 11/2018/TT-NHNN, nhằm cung cấp dữ liệu cần thiết về khách hàng cho các tổ chức tín dụng. Mẫu này hỗ trợ việc tuân thủ quy định pháp luật về quản lý rủi ro và phòng chống rửa tiền.
Trường hợp sử dụng Dùng trong trường hợp nào?	- Tổ chức tín dụng phải tổng hợp số liệu toàn hệ thống gửi báo cáo cho NHNN. - Đơn vị tính báo cáo là triệu VND. - Thời hạn gửi báo cáo là chậm nhất ngày 25 tháng tiếp theo. - Cần thống kê danh mục khách hàng có dư nợ từ 500 triệu VND trở lên. - Phải ghi số Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc số Quyết định thành lập (đối với tổ chức không phải doanh nghiệp). - Cần xác định mã loại hình tổ chức và cá nhân theo quy định. - Ghi vốn chủ sở hữu của khách hàng nếu khách hàng là doanh nghiệp. - Cần ghi mã ngành kinh tế dựa trên đăng ký kinh doanh của khách hàng. - Ghi hạn mức tín dụng của khách hàng theo hợp đồng tín dụng đã ký. - Dư nợ cần hiểu theo quy định tại Thông tư số 02/2013/TT-NHNN. - Ghi giá trị tài sản bảo đảm theo từng loại và định giá tại thời điểm gần nhất. - Phân loại nợ theo hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng. - Phân loại nợ theo kết quả phân loại tham chiếu từ CIC. - Ghi số dự phòng chung và dự phòng cụ thể đã trích lập đến cuối kỳ báo cáo. - Ghi số dự phòng đã sử dụng trong kỳ để xử lý rủi ro. - Cần thực hiện tính toán tổng hợp cho các dòng theo yêu cầu.
Cơ quan tiếp nhận Nộp tại đâu?	Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Nội dung

BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG
(Tháng……năm……)
Đơn vị tính: Triệu VND

(***): Công ty mẹ được hiểu theo quy định tại khoản 1, Điều 189, Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13.
1. Đối tượng áp dụng: Các tổ chức tín dụng (trừ Quỹ tín dụng nhân dân).
2. Yêu cầu số liệu báo cáo: Trụ sở chính tổ chức tín dụng tổng hợp số liệu toàn hệ thống gửi NHNN thông qua Cục Công nghệ thông tin.
3. Thời hạn gửi báo cáo: Chậm nhất ngày 25 tháng tiếp theo ngay sau tháng báo cáo.
4. Đơn vị nhận và duyệt báo cáo: Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.
5. Hướng dẫn lập báo cáo:
- Thống kê danh mục khách hàng có dư nợ từ 500 triệu VND trở lên.
- Cột (4): ghi số Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh. Riêng các tổ chức không phải là doanh nghiệp (như: tổ chức chính trị xã hội, đơn vị hành chính sự nghiệp): ghi số Quyết định thành lập.
- Cột (5): Là mã loại hình tổ chức và cá nhân quy định tại Bảng 2 Phụ lục 3 Thông tư này.
- Cột (11): Vốn chủ sở hữu của khách hàng nếu khách hàng là doanh nghiệp.
- Cột (12): Là mã ngành kinh tế quy định tại Bảng 1 Phụ lục 3 Thông tư này: Việc phân loại theo ngành kinh tế căn cứ theo đăng ký kinh doanh của khách hàng, trong trường hợp khách hàng kinh doanh đa ngành thì sẽ lấy ngành kinh doanh chính.
- Cột (13): Hạn mức tín dụng của khách hàng, theo hợp đồng tín dụng đã ký.
- Cột (16): Dư nợ được hiểu theo quy định tại Thông tư số 02/2013/TT-NHNN và các văn bản quy phạm pháp luật sửa đổi, bổ sung, thay thế khác (nếu có).
- Cột  (17): Có 02 giá trị: Y: Khách hàng đã được xử lý nợ trong kỳ; N: Khách hàng không xử lý nợ trong kỳ.
- Cột (18) = Cột (19) + Cột (20) + Cột (21).
- Cột (19): Giá trị tài sản bảo đảm là bất động sản được định giá tại thời điểm gần nhất.
- Cột (20): Giá trị tài sản bảo đảm là giấy tờ có giá được định giá tại thời điểm gần nhất.
- Cột (21): Giá trị tài sản bảo đảm khác.
- Cột (22): Phân loại nợ dựa trên hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ của ngân hàng.
- Cột (23): Phân loại nợ theo kết quả phân loại tham chiếu từ CIC.
- Cột (24): Số dự phòng chung đã trích lập đến cuối kỳ báo cáo.
- Cột (25): Số dự phòng cụ thể đã trích lập đến cuối kỳ báo cáo.
- Cột (26): Số dự phòng đã sử dụng trong kỳ để xử lý rủi ro.
- Tại Cột (16); Cột (27); Cột (28): Dòng 1 = Dòng 1.1 + Dòng 1.2 + … ; Dòng 2 = Dòng 2.1 + Dòng 2.2 + …; …
Ghi chú: Tổ chức tín dụng không điền số liệu vào các ô màu xám.

Thông tin mẫu
Tên mẫu	MẪU BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG
Cơ sở PL	Trích từ phụ lục hoặc dựa theo hướng dẫn từ văn bản pháp luật: Thông tư 11/2018/TT-NHNN
Lượt xem	422
Lượt tải	398

FILE TẢI VỀ

File MẪU BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG (.doc/.docx)

Hãy để lại comment bên dưới nếu bạn thấy tài liệu này hữu ích!

Bạn thân mến!

Đội ngũ Trợ Lý Luật đã dành rất nhiều tâm huyết để xây dựng thư viện biểu mẫu này và cung cấp đến cho bạn hoàn toàn miễn phí. Nếu file biểu mẫu này giúp ích được cho công việc của bạn, đừng tiếc 5 giây để lại 1 bình luận cảm ơn để ủng hộ đội ngũ Trợ Lý Luật nhé!