Văn bản Biểu mẫu Bài viết

Tên văn bản

Tên biểu mẫu

Tên bài viết

MẪU BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ NỘI BỘ VỀ MỨC ĐỦ VỐN

Tên mẫu	MẪU BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ NỘI BỘ VỀ MỨC ĐỦ VỐN
Lĩnh vực	Tín Dụng - Ngân Hàng
Cơ sở pháp lý	Trích từ phụ lục hoặc dựa theo hướng dẫn từ văn bản pháp luật: Thông tư 13/2018/TT-NHNN
Mô tả	Mẫu báo cáo đánh giá nội bộ về mức đủ vốn được xây dựng theo quy định tại Thông tư 13/2018/TT-NHNN. Biểu mẫu này giúp tổ chức tín dụng thực hiện đánh giá tổng thể về khả năng đảm bảo mức vốn tối thiểu, hỗ trợ việc quản lý rủi ro và tuân thủ quy định pháp luật.
Trường hợp sử dụng Dùng trong trường hợp nào?	1. Đánh giá việc tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. 2. Đánh giá việc thực hiện tỷ lệ an toàn vốn mục tiêu. 3. Xác định các hoạt động trọng yếu và rủi ro trọng yếu. 4. Đánh giá khẩu vị rủi ro của ngân hàng. 5. Xác định vốn mục tiêu cần thiết. 6. Mô tả phương pháp xác định RWACR, RWAOR, RWAMR, RWAIRRBB, RWACOR, RWAOMR và ARWAB. 7. Đánh giá tính phù hợp của phương pháp xác định mức vốn. 8. Điều chỉnh các thành phần của phương pháp trong kỳ báo cáo (nếu có). 9. Sử dụng giả định trong kịch bản có diễn biến bất lợi. 10. Mô tả phương pháp tính toán tác động của các giả định đối với tỷ lệ an toàn vốn. 11. Đánh giá tính phù hợp của phương pháp tính toán. 12. Điều chỉnh các thành phần của phương pháp trong kỳ báo cáo (nếu có). 13. Kết quả tính toán ΔRWAB. 14. Lập kế hoạch nguồn tăng vốn. 15. Xác định kế hoạch phân bổ vốn. 16. Đưa ra kế hoạch về vốn cho kịch bản có diễn biến bất lợi. 17. Xác định các mức cảnh báo sớm đối với tỷ lệ an toàn vốn. 18. Tiến hành rà soát quy trình đánh giá nội bộ về mức đủ vốn. 19. Báo cáo kết quả rà soát (bao gồm kiến nghị của năm trước). 20. Đưa ra kiến nghị, đề xuất và kế hoạch thực hiện (nếu có).
Cơ quan tiếp nhận Nộp tại đâu?	Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Nội dung

PHỤ LỤC SỐ 04
(Ban hành kèm theo Thông tư số 13/2018/TT-NHNN ngày 18/5/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài)
BÁO CÁO
ĐÁNH GIÁ NỘI BỘ VỀ MỨC ĐỦ VỐN
(Năm...)
Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
1. Tình hình thực hiện tỷ lệ an toàn vốn mục tiêu trong năm báo cáo (năm t0):
a) Đánh giá việc tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
b) Đánh giá việc thực hiện tỷ lệ an toàn vốn mục tiêu.
2. Khẩu vị rủi ro:
a) Các hoạt động trọng yếu và rủi ro trọng yếu:
b) Khẩu vị rủi ro:
3. Vốn mục tiêu:
a) Vốn mục tiêu:
Ghi chú:
- RWA là tổng tài sản tính theo rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
- Các chỉ tiêu khác theo quy định tại Phụ lục số 03 Thông tư số ……/2018/TT-
NHNN ngày …./ …../2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
b) Phương pháp xác định RWACR, RWAOR, RWAMR, RWAIRRBB, RWACOR, RWAOMR và ARWAB:
(i) Mô tả phương pháp sử dụng;
(ii) Đánh giá tính phù hợp của phương pháp (nêu rõ điểm mạnh, hạn chế);
(iii) Nội dung điều chỉnh các thành phần (biến số, tham số, giả định...) của phương pháp trong kỳ báo cáo (nếu có).
4. Kiểm tra sức chịu đựng về vốn:
a) Các giả định đã sử dụng trong kịch bản có diễn biến bất lợi;
b) Phương pháp tính toán tác động của các giả định đối với tỷ lệ an toàn vốn theo từng loại rủi ro:
(i) Mô tả phương pháp sử dụng;
(ii) Đánh giá tính phù hợp của phương pháp (nêu rõ điểm mạnh, hạn chế);
(iii) Nội dung điều chỉnh các thành phần (biến số, tham số, giả định...) của phương pháp trong kỳ báo cáo (nếu có);
(iv) Kết quả tính toán ΔRWAB.
5. Kế hoạch vốn:
a) Nguồn tăng vốn (bao gồm thời gian, lộ trình, dự kiến các giải pháp tăng vốn);
b) Kế hoạch phân bổ vốn;
c) Kế hoạch về vốn cho kịch bản có diễn biến bất lợi khi kiểm tra sức chịu đựng;
d) Các mức cảnh báo sớm đối với trường hợp không đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn.
6. Rà soát quy trình đánh giá nội bộ về mức đủ vốn:
a) Kết quả rà soát (bao gồm kết quả thực hiện kiến nghị của năm trước);
b) Kiến nghị, đề xuất và kế hoạch thực hiện (nếu có).

Thông tin mẫu
Tên mẫu	MẪU BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ NỘI BỘ VỀ MỨC ĐỦ VỐN
Cơ sở PL	Trích từ phụ lục hoặc dựa theo hướng dẫn từ văn bản pháp luật: Thông tư 13/2018/TT-NHNN
Lượt xem	567
Lượt tải	554

FILE TẢI VỀ

File MẪU BÁO CÁO ĐÁNH GIÁ NỘI BỘ VỀ MỨC ĐỦ VỐN (.doc/.docx)

Hãy để lại comment bên dưới nếu bạn thấy tài liệu này hữu ích!

Bạn thân mến!

Đội ngũ Trợ Lý Luật đã dành rất nhiều tâm huyết để xây dựng thư viện biểu mẫu này và cung cấp đến cho bạn hoàn toàn miễn phí. Nếu file biểu mẫu này giúp ích được cho công việc của bạn, đừng tiếc 5 giây để lại 1 bình luận cảm ơn để ủng hộ đội ngũ Trợ Lý Luật nhé!